Söderberg & Partners: rådgivning inom pension, sparande och försäkring

Söderberg & Partners är en av Nordens ledande aktörer inom finansiell rådgivning och förmedling. Företaget grundades 2004 i Sverige och har sedan dess vuxit till en koncern med verksamhet i Sverige, Norge, Finland och Danmark. Verksamheten bygger på oberoende, analysdriven rådgivning där målet är att hjälpa både privatpersoner och företag att fatta välgrundade beslut om pension, sparande, försäkring och lån.

Till skillnad från en traditionell bank som säljer sina egna produkter arbetar Söderberg & Partners som rådgivare och förmedlare. Det innebär att bolaget analyserar marknaden och sätter samman lösningar utifrån din situation, snarare än att erbjuda ett enda förbestämt sortiment. För dig som kund betyder det tillgång till expertis inom kapitalförvaltning, försäkringsanalys och pensionsplanering under ett och samma tak.

Tjänster för privatpersoner

För privatpersoner erbjuder Söderberg & Partners ett brett spann av tjänster som täcker de flesta delar av privatekonomin. Fokus ligger på att skapa en helhetsbild av din ekonomi och att hjälpa dig planera för både kort och lång sikt. Rådgivningen är personlig och utgår från dina mål, din riskvilja och din livssituation.

• Kapitalförvaltning och placeringsrådgivning för ditt sparande
• Pensionsplanering och optimering av tjänstepension
• Privata försäkringar för dig och din familj
• Bolån och finansiering av bostad
• Skatt, juridik och bokföring, inklusive familjejuridik

Den som vill ha ordning på hela sin ekonomi kan alltså samla flera behov hos samma rådgivare. Det gör det enklare att se hur pension, sparande och försäkring hänger ihop och att undvika luckor eller onödiga överlappningar i skyddet.

Tjänster för företag

En stor del av Söderberg & Partners verksamhet riktar sig till företag, från mindre bolag till stora börsnoterade koncerner. Här handlar det ofta om att ta hand om medarbetarnas förmåner och företagets riskhantering på ett strukturerat sätt. Många arbetsgivare använder tjänsterna för att erbjuda konkurrenskraftiga villkor och samtidigt hålla nere administrationen.

• Tjänstepension, löneväxling och pensionsadministration
• Företags- och gruppförsäkringar anpassade efter bransch och storlek
• HR-lösningar som lönehantering, HR-system och friskvård
• Kapitalförvaltning för företagets tillgångar

För en anställd på ett företag som samarbetar med Söderberg & Partners kan det innebära tillgång till individuell pensionsrådgivning som en del av anställningsförmånerna. Det är värt att kontrollera med din arbetsgivare om ett sådant samarbete finns.

Pension och tjänstepension

Pension är ett av de områden där Söderberg & Partners är mest kända. Tjänstepensionen utgör en stor del av den framtida pensionen för de flesta som är anställda, och små skillnader i avgifter och placeringar kan få stor effekt över tid. Rådgivarna hjälper dig att gå igenom dina befintliga pensionsförsäkringar, se över avgifter och avgöra om ditt kapital är placerat på ett sätt som passar din ålder och risknivå.

För företag erbjuds lösningar för löneväxling, där en del av bruttolönen växlas mot extra pensionsinbetalning, samt administration som avlastar arbetsgivaren. Målet är att göra pensionssparandet både enklare och mer effektivt, oavsett om du är arbetsgivare eller privatperson.

Kapitalförvaltning och sparande

Inom kapitalförvaltning erbjuder Söderberg & Partners allt från diskretionär förvaltning, där experter sköter placeringarna åt dig, till rådgivning där du fattar besluten själv med stöd av analys. Bolaget har en egen analysavdelning som löpande utvärderar fonder, marknader och risker, och den analysen ligger till grund för de placeringsförslag som ges.

Sparandet anpassas efter din tidshorisont och hur mycket risk du är bekväm med. En långsiktig sparare med lång tid till pension kan ofta ta mer risk än den som snart behöver pengarna. Genom att kombinera olika tillgångsslag försöker förvaltningen skapa en balans mellan avkastning och trygghet som passar just dig.

Försäkringar för privatpersoner och företag

Försäkring är en central del av erbjudandet. För privatpersoner handlar det ofta om liv-, sjuk- och olycksfallsförsäkring som kompletterar det skydd du redan har via jobb eller samhälle. För företag erbjuds gruppförsäkringar och skräddarsydda lösningar utifrån bransch och antal anställda.

Eftersom Söderberg & Partners arbetar som förmedlare kan bolaget jämföra villkor från flera försäkringsgivare. Det gör det lättare att hitta ett skydd som matchar behovet utan att du betalar för moment du inte behöver. Vill du jämföra med andra aktörer på marknaden kan det vara värt att också titta på bolag som Länsförsäkringar, Folksam och Trygg-Hansa.

Bolån och finansiering

Söderberg & Partners hjälper också privatpersoner med bolån och finansiering av bostad. Genom att se över din ränta, belåningsgrad och amortering kan rådgivningen bidra till att sänka dina boendekostnader. Bolånet sätts dessutom in i ett större sammanhang tillsammans med ditt sparande och försäkringsskydd, så att helheten hänger ihop.

Att förhandla om räntan eller flytta ett bolån kan ge tydliga besparingar över tid. En rådgivare kan hjälpa dig att räkna på om ett byte lönar sig när du väger in villkor, bindningstid och eventuella avgifter.

Så får du ut mer av din rådgivning

Den största besparingen hos en rådgivningsaktör som Söderberg & Partners ligger sällan i en rabattkod, utan i besluten du fattar. Genom att sänka avgifter på din tjänstepension, placera sparandet klokare och undvika dubbla försäkringar kan du frigöra betydande belopp över åren. Här är några sätt att maximera värdet:

• Boka ett förutsättningslöst samtal innan du bestämmer dig, det kostar inget att fråga
• Ta med aktuella pappersuppgifter om pension, försäkringar och sparande så blir genomgången mer träffsäker
• Fråga tydligt om avgifter och hur rådgivaren får betalt
• Prenumerera på nyhetsbrevet för att hålla dig uppdaterad om marknad och regler

Ju bättre förberedd du är, desto mer konkret blir rådgivningen. Skriv gärna ner dina mål och frågor i förväg så att du får ut mesta möjliga av mötet.

Kostnad, arvoden och vad du betalar för

Priset för finansiell rådgivning varierar beroende på vilken tjänst du väljer. Vissa tjänster betalas via avgifter i de produkter som förmedlas, medan diskretionär förvaltning ofta har en förvaltningsavgift baserad på kapitalet. Det viktigaste är att du förstår hur rådgivaren ersätts och vad som ingår innan du skriver på.

En kostnadsfri första kontakt ger dig chansen att ställa frågor utan förpliktelser. Använd det tillfället till att be om en tydlig genomgång av samtliga avgifter, så att du kan jämföra äpplen med äpplen om du också tittar på andra alternativ.

Nyhetsbrev, analyser och kunskap

Söderberg & Partners lägger stor vikt vid kunskapsdelning. På webbplatsen finns marknads-, fond-, risk- och hållbarhetsanalyser samt guider och artiklar som förklarar aktuella ekonomiska frågor. Genom att prenumerera på nyhetsbrevet får du nyheter och insikter direkt i inkorgen, vilket är ett enkelt och kostnadsfritt sätt att hålla dig informerad.

För den som vill lära sig mer om sparande och pension är det här materialet ett bra komplement till själva rådgivningen. Det hjälper dig att ställa vassare frågor och att förstå de förslag du får.

Hållbarhet och ansvarsfulla investeringar

Hållbarhet är en integrerad del av analysarbetet. Söderberg & Partners genomför hållbarhetsanalyser och erbjuder placeringsalternativ där hållbarhetsfaktorer vägs in. För dig som vill att ditt sparande ska spegla dina värderingar finns möjlighet att diskutera hur portföljen kan anpassas utifrån ekonomiska och etiska mål.

Ansvarsfulla investeringar behöver inte betyda lägre avkastning. Poängen är att förena långsiktig avkastning med hänsyn till miljö och samhälle, och att göra medvetna val kring vad ditt kapital är med och finansierar.

Så jämför du finansiell rådgivning

Innan du väljer rådgivare kan det löna sig att jämföra flera alternativ. Titta på oberoende, avgifter, utbud och hur väl rådgivaren förstår din situation. Digitala sparplattformar som Avanza och Nordnet passar den som vill sköta mycket själv, medan Söderberg & Partners riktar sig mot den som vill ha personlig helhetsrådgivning. Ett traditionellt försäkringsbolag som Skandia kan vara ytterligare ett jämförelsealternativ.

Det finns inget enda rätt svar, utan valet beror på hur mycket tid, kunskap och engagemang du vill lägga själv. Utforska gärna fler alla varumärken för att hitta tjänster som passar din ekonomi.

Vad är Söderberg & Partners?

Söderberg & Partners är en nordisk aktör inom finansiell rådgivning och förmedling, grundad 2004. Bolaget erbjuder tjänster inom pension, sparande, försäkring och bolån till både privatpersoner och företag, med fokus på oberoende och analysdriven rådgivning.

Är Söderberg & Partners en bank?

Nej, Söderberg & Partners är inte en bank. Bolaget arbetar som rådgivare och förmedlare, vilket innebär att de analyserar marknaden och sätter samman lösningar från flera leverantörer i stället för att sälja ett eget produktsortiment som en bank gör.

Kostar det något att få rådgivning?

En första kontakt är vanligtvis förutsättningslös och kostnadsfri, vilket ger dig möjlighet att ställa frågor innan du bestämmer dig. Kostnaden för de faktiska tjänsterna varierar och tas ofta ut via avgifter i de produkter som förmedlas eller som en förvaltningsavgift. Be alltid om en tydlig genomgång av avgifterna.

Hur bokar jag ett möte?

Du kontaktar Söderberg & Partners via telefon, e-post eller något av deras lokala kontor. På webbplatsen finns kontaktuppgifter och du är enligt bolaget alltid välkommen att höra av dig på det sätt som passar dig bäst.

Vilka tjänster erbjuds för privatpersoner?

För privatpersoner finns kapitalförvaltning, pensionsplanering, privata försäkringar, bolån samt tjänster inom skatt, juridik och bokföring. Rådgivningen är personlig och utgår från din situation och dina mål.

Vad erbjuds för företag?

Företag kan få hjälp med tjänstepension, löneväxling, pensionsadministration, företags- och gruppförsäkringar, HR-lösningar som lönehantering och friskvård samt kapitalförvaltning för bolagets tillgångar.

Kan jag få pensionsrådgivning via min arbetsgivare?

Ja, om din arbetsgivare samarbetar med Söderberg & Partners kan individuell pensionsrådgivning ingå som en del av dina anställningsförmåner. Hör med din arbetsgivare om ett sådant samarbete finns.

Hur fungerar löneväxling?

Löneväxling innebär att du växlar en del av din bruttolön mot en extra inbetalning till tjänstepensionen. Det kan vara skattemässigt fördelaktigt för vissa inkomstnivåer, och Söderberg & Partners hjälper både arbetsgivare och anställda att sätta upp lösningen.

Är rådgivningen oberoende?

Söderberg & Partners betonar en analysdriven och oberoende ansats där lösningar sätts samman utifrån kundens behov. Fråga alltid hur rådgivaren ersätts så att du förstår eventuella intressen bakom förslagen.

Kan de hjälpa mig med bolån?

Ja, bolag erbjuder hjälp med bolån och finansiering av bostad. Rådgivningen kan omfatta genomgång av ränta, belåningsgrad och amortering, och bolånet sätts in i ett större sammanhang tillsammans med ditt sparande och försäkringsskydd.

Hur väger de in hållbarhet i investeringar?

Hållbarhet är en integrerad del av analysarbetet. Bolaget genomför hållbarhetsanalyser och erbjuder placeringsalternativ där hållbarhetsfaktorer vägs in, så att du kan anpassa portföljen efter dina värderingar.

Finns det ett nyhetsbrev?

Ja, du kan prenumerera på Söderberg & Partners nyhetsbrev och få nyheter och insikter om marknad, sparande och ekonomi direkt i inkorgen. Det är ett kostnadsfritt sätt att hålla dig uppdaterad.

I vilka länder finns Söderberg & Partners?

Bolaget har verksamhet i Sverige, Norge, Finland och Danmark och är en av de större aktörerna inom finansiell rådgivning i Norden.

Hur får jag ut mest av min rådgivning?

Förbered dig genom att samla uppgifter om pension, försäkringar och sparande, skriv ner dina mål och frågor, och boka ett förutsättningslöst samtal. Fråga tydligt om avgifter så att du kan jämföra alternativ och fatta ett välgrundat beslut.

Passar Söderberg & Partners den som vill spara själv?

Söderberg & Partners riktar sig främst till dig som vill ha personlig helhetsrådgivning. Vill du sköta placeringarna helt på egen hand kan digitala sparplattformar vara ett komplement, men styrkan här ligger i den rådgivande och skräddarsydda ansatsen.

Liknande varumärken hos Adealsweden

Jämför fler rabatter och erbjudanden inom samma kategori: Min Deklaration, Multitude Bank, Samly, Talenom, Toborrow och Alwy. Se även alla varumärken.